Monitoramento de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) Para Evitar Riscos

O monitoramento de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) é uma forma de evitar que as empresas sofram com fraudes. Mas o que isso significa e como é feito esse processo?  Leia este artigo para entender mais sobre o assunto e descubra formas de evitar que sua empresa corra riscos. 

O que é o Monitoramento de Pessoa Exposta Politicamente (PEP)?

Você sabe o que é PEP? O monitoramento de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) nada mais é do que uma forma das empresas estarem em conformidade com a legislação e prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e até terrorismo, por meio do acompanhamento dos PEPs, que são agentes públicos que trabalham ou já atuaram nos últimos cinco anos, em cargos e funções públicas. Essas pessoas são supervisionadas pelo Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).

Como a TargetData pode ajudar no monitoramento de PEP?

A TargetData utiliza o cruzamento entre bases de dados e estatísticas para identificar as pessoas que estão relacionadas em primeiro e segundo grau de cada Pessoa Exposta Politicamente.

Dessa forma, se a pessoa tiver envolvimento com omissão de patrimônio, fraudes, lavagem de dinheiro, entre outros, possibilitamos que a sua empresa tenha acesso a essa informação, e portanto, evite correr riscos ao negociar com esses indivíduos. 

Com isso, garantimos também maior confiabilidade nos dados coletados pela sua empresa, pois eles ficam disponíveis em tempo integral e são originados de fontes públicas oficiais, trazendo muito mais segurança e credibilidade para sua empresa.

Ou seja, o monitoramento de Pessoa Exposta Politicamente (PEP) é extremamente importante, pois adotar procedimentos de verificação das informações de PEP permite avaliar suspeitas de operações ilícitas e evitá-las.

Como funciona o monitoramento de PEP?

Inicialmente, é realizada uma captação dos dados em Diários Oficiais, sites oficiais de órgãos e empresas públicas, assim como o processo de acompanhamento das alternâncias dos cargos, como os substitutos dos períodos de férias e licenças.

Os principais riscos relacionados a uma PEP envolvem tanto informações fiscais quanto financeiras, como:

• omissão de registros e patrimônio;
• fraudes associadas à tributação;
• transações de grandes volumes de dinheiro sem origem mapeada.

Os setores obrigados a identificar pessoas politicamente expostas são todos aqueles regulados pela Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). São, portanto, áreas relacionadas com operações financeiras e bens, bancos, seguradoras, imóveis, setores de joias, artigos de luxo, objetos de arte, entre outros. 

Entre em contato com a TargetData para saber mais sobre nossas soluções para evitar esse e outros tipos de fraudes e manter sua empresa de acordo com a legislação, sem sofrer prejuízos!